在QQ群里買“料”，冒充快遞給事主送包裹，假借電話偷出SIM卡網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬盜刷銀行卡。昨日海淀警方通報(bào)，破獲新型“高科技含量”的盜竊案件，抓獲犯罪嫌疑人三名。北青報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，非法獲取販賣公民個(gè)人信息用于盜刷銀行卡的產(chǎn)業(yè)鏈組織嚴(yán)密，竟能車間化流水線作業(yè)，團(tuán)伙之間分工明確組建QQ群相互協(xié)作配合。警方表示，下一步將對(duì)本案中獲取的“賣料”線索繼續(xù)展開調(diào)查。

　　案發(fā)

　　冒充快遞員騙手機(jī)卡 盜刷女事主12萬元

　　3月3日，海淀刑偵支隊(duì)接事主唐女士報(bào)警，稱自己的手機(jī)網(wǎng)銀被莫名轉(zhuǎn)走12萬，接警后，民警立即趕赴現(xiàn)場，經(jīng)向唐女士了解，發(fā)現(xiàn)案發(fā)前幾天，她曾接到一個(gè)快遞員的電話，稱自己有一個(gè)包裹，因所寫地址不清楚，被退回了，要求事主重新提供提供住址，他們會(huì)重新投遞。唐女士說，當(dāng)時(shí)她沒多想就向?qū)Ψ教峁┝俗约旱淖≈贰?/p>

　　兩天后，一個(gè)快遞員打電話說包裹到了，讓唐女士到單位門口取。唐女士到門口后，準(zhǔn)備簽收快遞包裹，快遞員還給了唐女士一個(gè)服務(wù)評(píng)價(jià)調(diào)查表，希望幫忙填寫。

　　就在唐女士忙著填表時(shí)又來了一個(gè)電話，自稱是快遞公司的，有急事找不到給唐女士送貨的快遞員，希望唐女士能讓同事接聽下電話，沒有防備的唐女士就將自己的電話給了對(duì)方。“當(dāng)時(shí)想著我們就在單位里面也有保安，他不可能搶走我的手機(jī)。“唐女士對(duì)北青報(bào)記者說。

　　唐女士簽收了包裹，快遞員也接聽完電話，就把手機(jī)還給了她，沒有多想唐女士就拿著包裹回到了單位。拆開包裹后，發(fā)現(xiàn)包裹里就裝了一盒糖。“我還以為是別人開了個(gè)玩笑，給我寄了一盒水果糖呢。”唐女士也沒有在意。到下班時(shí)，準(zhǔn)備要打電話，卻發(fā)現(xiàn)手機(jī)里面沒有SIM卡了，將整個(gè)事情串起來一想，唐女士才意識(shí)到事態(tài)嚴(yán)重，這時(shí)她才發(fā)現(xiàn)自己手機(jī)上裝的銀行APP里有消息提示，短短的幾分鐘內(nèi)卡里的12萬元就被轉(zhuǎn)走了。

　　唐女士趕緊到附近的派出所報(bào)警，海淀刑偵支隊(duì)接到案件后，通過調(diào)取周邊的監(jiān)控，很快發(fā)現(xiàn)了三名嫌疑人，隨后，通過技術(shù)手段，鎖定犯罪嫌疑人的蹤跡，3月5日凌晨，最終在天津機(jī)場附近的一家酒店內(nèi)將三名嫌疑人林某、郭某、施某全部抓獲。當(dāng)天盜取事主銀行卡內(nèi)的10萬元現(xiàn)金也全部被起獲。

　　最終，唐女士被騙的10萬余元現(xiàn)金和凍結(jié)在銀行卡里的近2萬元都被海淀警方順利追回。目前，犯罪嫌疑人施某、林某、郭某三人因涉嫌盜竊罪已被海淀警方刑事拘留。

　　供述

　　網(wǎng)上購買個(gè)人信息 再篩選下手對(duì)象

　　經(jīng)審查，三名嫌疑人均為福建龍巖人，技校畢業(yè)后，三人靠代打游戲裝備為生，但隨著年齡的增大，家中開支的增多，每個(gè)月掙得2000多元錢已經(jīng)入不敷出，三人就一起琢磨掙錢的方法，從同鄉(xiāng)處得知，現(xiàn)在網(wǎng)上有賣“料”的，這些“料”主要就是事主個(gè)人信息，內(nèi)容包括事主的姓名，手機(jī)，身份證號(hào)，網(wǎng)銀號(hào)碼和密碼，但大多數(shù)網(wǎng)銀需要短信驗(yàn)證碼才能轉(zhuǎn)賬。

　　怎么能獲取事主的銀行驗(yàn)證碼，三人在一起琢磨了幾天后，終于想到了解決辦法。從網(wǎng)上買到事主的信息，登錄事主的網(wǎng)銀發(fā)現(xiàn)里面有錢，就由郭某冒充快遞人員給事主打電話，套出事主的住址，然后趁事主接快遞的時(shí)候，由林某給事主打電話，稱讓快遞員用事主的手機(jī)接電話，而郭某在接電話的時(shí)候，趁事主不注意，將事主手機(jī)上的SIM卡盜取，隨后將SIM卡給施某，由施某負(fù)責(zé)將事主網(wǎng)銀的錢轉(zhuǎn)賬，取現(xiàn)。

　　在審訊時(shí)他們供述，其實(shí)網(wǎng)上買來的信息準(zhǔn)確率也并不高，所以需要一一驗(yàn)證核實(shí)后，才能尋找作案對(duì)象。從2016年1月至今，三人在網(wǎng)上購買事主信息200余份，先后在福建、山東、上海、北京詐騙多起，警方已核實(shí)案件三起，三名事主共被盜取18萬元。

　　偵查員表示，此類案件中，嫌疑人獲得的事主信息比較詳細(xì)，包括事主的姓名、身份證號(hào)、電話號(hào)碼，網(wǎng)銀用戶名和密碼，警方推測嫌疑人應(yīng)該是通過短信發(fā)送鏈接木馬盜取事主手機(jī)內(nèi)的信息，收到此類鏈接，如果點(diǎn)擊，手機(jī)內(nèi)的信息就會(huì)被盜取。這些被盜取的事主個(gè)人信息會(huì)被以每條數(shù)百元的價(jià)格賣給犯罪分子，價(jià)格則主要依據(jù)事主網(wǎng)銀內(nèi)的余額而定。

　　而要想轉(zhuǎn)賬成功，嫌疑人必需獲取事主的銀行短信驗(yàn)證碼，這也滋生了此類犯罪，嫌疑人會(huì)通過各種借口向受害對(duì)象索要驗(yàn)證碼。除了本案中的作案手法外，還會(huì)有冒充微信好友，稱丟失你的聯(lián)系方式，需重新驗(yàn)證好友為名索要驗(yàn)證碼，其實(shí)這個(gè)驗(yàn)證碼就是您的網(wǎng)銀密碼，所以市民需要格外留心。

　　調(diào)查

　　“掛馬”“供料”“洗料”“下料”四步形成利益鏈

　　本案中三名嫌疑人稱自己是在QQ群里買到的“料”，于是北青報(bào)記者對(duì)此展開了調(diào)查。

　　昨日，北青報(bào)記者在QQ群中搜索“洗料”為關(guān)鍵詞，就發(fā)現(xiàn)了大量從事此類犯罪的QQ群。隨后北青報(bào)記者加入了一個(gè)名為“CVV洗料”的QQ群，群里的成員竟多達(dá)742人。

　　幾分鐘的時(shí)間里，專門提供盜刷各環(huán)節(jié)非法服務(wù)的人就開始在群里公然大肆發(fā)送各類合作廣告。QQ群在交流中都含有大量專業(yè)“暗語”，如果不是圈內(nèi)的人，肯定不會(huì)明白這些人說話的確切意思。

　　“掛馬”制作手機(jī)病毒 “洗料”詐騙轉(zhuǎn)錢

　　例如，不法分子在QQ里常被提及的“CVV四大件”，其實(shí)指銀行卡的身份證號(hào)、賬號(hào)、密碼、綁定手機(jī)號(hào)信息。非法獲取販賣公民個(gè)人信息被稱為“供料”，將詐騙資金轉(zhuǎn)賬被稱為“洗料”，取款套現(xiàn)則是“下料”，負(fù)責(zé)制作木馬病毒被稱為“掛馬”。在QQ群里，負(fù)責(zé)不同工種的不法分子時(shí)常發(fā)送信息招攬生意。這伙人分工明確，分別從事盜刷銀行卡案件中的某個(gè)環(huán)節(jié)，作案人只需要在QQ群里按照步驟尋找相關(guān)環(huán)節(jié)的“服務(wù)人”就能成功作案。

　　首先，負(fù)責(zé)“掛馬”的人會(huì)制作木馬病毒，并以出租的形式獲利，他們制作各種名稱不一樣的木馬病毒，這種病毒一旦被裝入手機(jī)，就會(huì)獲取手機(jī)用戶的數(shù)據(jù)信息。

　　例如，群里就有人兜售一款名為“攔截馬”的病毒，租用一天100元，租用一周需要400到500元的價(jià)格。其次還有人會(huì)在群里發(fā)送提供偽基站服務(wù)的信息，“基站代發(fā)二線城市一小時(shí)500元，包天9小時(shí)，價(jià)格詳談。”一個(gè)網(wǎng)友在QQ群里發(fā)送這類信息，負(fù)責(zé)將帶有木馬病毒鏈接的信息發(fā)送給手機(jī)用戶。

　　負(fù)責(zé)“供料”的人在QQ群里直接販賣通過這些手段獲取的“CVV四大件”，根據(jù)盜取的賬戶內(nèi)的存款額度，價(jià)格從50元到800元不等，如果銀行卡內(nèi)存款超過10萬，這條“四大件”信息就能賣到至少200元的價(jià)格。

　　團(tuán)伙成員分工明確 作案人可按需選擇

　　如果不法分子想盜刷他人的銀行卡，只需要選擇QQ群里的相關(guān)不法人員，或者直接找“供料人”花錢購買“四大件”。然后自己實(shí)施作案，通過各種不同的手段，想方設(shè)法地獲取到作案賬戶的手機(jī)驗(yàn)證碼來進(jìn)行盜刷。

　　盜刷轉(zhuǎn)賬時(shí)，作案人為了躲避打擊不會(huì)用自己的銀行賬號(hào)接受轉(zhuǎn)出的錢款。他們需要尋找“洗料”人提供的銀行卡來接收騙來的資金。在QQ群里，負(fù)責(zé)“洗料”的人一般會(huì)根據(jù)取款的難易程度和具體金額和作案人協(xié)商瓜分贓款。“洗料”人的QQ簽名上一般都會(huì)用“代洗7-3”等暗語，那么這就意味著“洗料人”要求將騙來的贓款三七分成，其中的三成需要給洗料人作為報(bào)酬。

　　“洗料”人在獲取贓款后，為了逃避公安機(jī)關(guān)的打擊，大都也不會(huì)直接去提取現(xiàn)金進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，他們還需要將這筆贓款“洗白”。這時(shí)候，就需要聯(lián)系“下料”人。“下料”人慣用的手法就是通過購買話費(fèi)卡、Q幣、游戲點(diǎn)卡或網(wǎng)站購物卡等手段，將轉(zhuǎn)入的贓款“洗白”。與之對(duì)應(yīng)的是，QQ群中還有專門“高價(jià)回收”各類游戲點(diǎn)卡、Q幣等物品人群。

　　在QQ群里，還有專門負(fù)責(zé)“備料”的人則是負(fù)責(zé)提供制作假身份證等材料的人。如果當(dāng)?shù)赝ㄓ嵾\(yùn)營商監(jiān)管不嚴(yán)，作案人可以和他們聯(lián)系制作相關(guān)材料，直接去營業(yè)廳辦理盜刷銀行卡手機(jī)事主的新卡，實(shí)現(xiàn)盜刷的行為。

　　網(wǎng)上賣個(gè)人信息 一條“四大件”叫價(jià)百元

　　昨日下午，記者在QQ群中聯(lián)系了一個(gè)自稱可以“供料”的網(wǎng)友。他告訴北青報(bào)記者，自己手中有大量的“料”。記者以質(zhì)疑“料”的真實(shí)性為由，詢問他的信息都是哪里來的。他則稱除了用木馬軟件獲取的外，還能找收銀員合作，獲取銀行卡的信息。

　　在他的QQ簡介中他稱自己可以當(dāng)面合作，可當(dāng)被記者提出見面細(xì)談的要求時(shí)，他則稱自己目前人在南方，“哪有第一次合作就要見面的?我們可以先小額做幾筆后再見面。”他說，自己手中的四大件一條100塊錢，但是要先付款后再發(fā)過來。“我這里肯定是一手的料，保證能用。你要買便宜的料也有，但都是賣過幾手的了，根本沒有用處了。”他說。但后來，這個(gè)“供料人”以北青報(bào)記者的問題太多為由，不再回應(yīng)記者的提問，幾分鐘后他將記者的QQ號(hào)碼拉黑。

　　目前，海淀警方已經(jīng)將掌握的在網(wǎng)上買賣“料”的信息向相關(guān)辦案部門流轉(zhuǎn)，民警告訴記者，下一步將會(huì)繼續(xù)對(duì)案件中嫌疑人供述的賣料行為進(jìn)行調(diào)查，嚴(yán)厲打擊這類違法犯罪。(池海波)

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